Банки потребуют от клиентов дополнительной информации

02.04.2014

Для вновь создаваемых компаний открытие счета в банке может стать серьезной проблемой. С 29 марта вступило в силу Указание Банка России, которое содержит дополнительные требования к идентификации клиентов еще до начала приема их на обслуживание.

Банки обязаны запрашивать у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей массу сведений, например, о целях финансово-хозяйственной деятельности. А сюда входят данные о планируемых операциях: их количестве, суммах, включая снятие наличных денег и переводы по внешнеторговой деятельности. Предприниматели также обязаны указывать сведения о своих основных партнерах, с которыми будут производиться расчеты.

Затребуют банкиры и сведения о деловой репутации своих клиентов. Это могут быть, в том числе, отзывы и оценки других клиентов данного банка, кредитных организаций, в которых компания ранее находилась на обслуживании.

Сведения о финансовом положении с предоставлением копий годовой отчетности, налоговых деклараций, заключений аудиторов тоже стали необходимым звеном. Банк вправе запросить справки из налоговых органов об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, а также рейтинги компании, размещенные на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств.

Источник: http://www.rg.ru/2014/03/29/banki-site.html

Ссылка на Указание Банка России: http://www.garant.ru/hotlaw/federal/531493/

Мнение эксперта

Российская банковская система своевременно стремится к международным стандартам. Для тех, кто сталкивался с работой престижных международных банков, эта новость не станет «громом среди ясного неба». У всех международных банков есть служба комплаенс-контроля, которая создается специально для управления рисками: перед открытием расчетного счета потенциальный клиент банка проходит проверку (банк запрашивают информацию по планируемой деятельности, планируемые обороты, информацию о партнерах, просит предоставить всю документацию).

Банк России закономерно последовал международному примеру, и, на мой взгляд, это будет значительным плюсом для российской банковской системы. Ужесточение требований для открытия счетов поможет сделать систему более надежной и респектабельной, а у потенциальных клиентов банка не должно возникнуть проблем, если их бизнес будет грамотно построен и надлежащим образом оформлен

Александра Михно ( Юрист департамента юридического сопровождения и банковского консалтинга компании Honest&Bright)