Латвия не даст отмывать деньги через свои банки

Кабинет Министров Латвии одобрил внесение поправок в ряд законов страны, которые регулируют вопросы в области противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Проекты законов были подготовлены в соответствии с рекомендациями ОЭСР.

Поправки к Закону «О Комиссии по регулированию финансового рынка и рынка капиталов» усилят регулирование в сфере контролирования участников финансового рынка и рынка капитала. Изменения также коснутся полномочий Комиссии: теперь она сможет проводить камеральные проверки участников финансового рынка и рынка капитала в более сжатые сроки и по специальным вопросам. Таким образом, Комиссия сможет принимать решения по возложению на участников финансового рынка и рынка капитала обязанностей по проведению проверок в отношении их деятельности третьей стороной.

Поправки к Закону «О финансовых институтах» предполагают несколько серьезных изменений. Во-первых, будет усовершенствован санкционный режим в связи с увеличением нарушений законодательства по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Во-вторых, законопроект предполагает введение требований к профессиональной квалификации тех сотрудников, которые ответственны за соблюдение финансовым институтом требований латвийского законодательства в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. В-третьих, произойдет увеличение максимального штрафа, наложенного на финансовый институт, за нарушение требований законодательства в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Максимальный штраф будет увеличен с 142 300 евро до 5 миллионов евро. Комиссия по регулированию финансового рынка и рынка капитала Латвии наделяется полномочиями по вменению штрафа в 5 миллионов евро и в случае, если 10% от годового оборота финансового института составили меньше этой суммы.

Требования к профессиональной квалификации сотрудников, ответственных за соблюдение финансовым институтом требований анти-отмывочного законодательства, вводятся в Закон «О платежных услугах и электронных деньгах».

Поправки к Закону «О противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма» возлагают на финансовые институты, платежные системы и институты, работающие с электронными деньгами, обязанность по разработке и введению процедур оценки профессиональной квалификации сотрудников, ответственных за соблюдения требований латвийского законодательства, описанных выше. Эти же поправки дают полномочия Комиссии по регулированию финансового рынка и рынка капитала Латвии по изданию инструкций и других нормативно-правовых актов в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.

Источник: http://www.fm.gov.lv/en/news/52263-fine-to-be-increased-for-the-violations-in-the-field-of-anti-money-laundering-and-counter-terrorism-financing