Черные списки в российских банках

Росфинмониторинг, ЦБ и банки со 2 октября 2017 г. начали обмениваться информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства.

Напоминаем, банки и некредитные финансовые организации уполномочены отказывать клиенту в обслуживании, если в его финансовых операциях обнаружатся признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Информация  о таких клиентах участники рынка направляют  в Росфинмониторинг. В то же время, клиент всегда может обратиться в другую финансовую организацию.

Разработка документов, регламентирующих  доведение  информации о подозрительных  клиентах до всех участников рынка, велась с начала 2016 года. Так, Росфинмониторинг, получив от какого-либо участника рынка информацию о сомнительном клиенте, будет передавать  ее в ЦБ, который, в свою очередь, будет направлять ее  всем участникам рынка. Данный механизм планировалось запустить в начале 2017 года, но старт информационного обмена несколько раз переносился.

В настоящий момент состоялся обмен информацией между Росфинмониторингом и ЦБ. Иные участники рынка еще не подтвердили получение данных. Всего в черный список внесены примерно 200 тысяч клиентов (юридических и физических лиц). В Росфинмониторинге отметили, что попадание в эту базу «не является основанием для отказа» в обслуживании в кредитных организациях, это не черная метка, но банки должны обращать на таких клиентов пристальное внимание.

Источник: http://www.fedsfm.ru/releases/2752