ЦБ РФ готовит новый “черный список” банковских клиентов

ЦБ РФ опубликовал проект указания, согласно которому банки будут обязаны информировать регулятора обо всех случаях или попытках осуществления денежных переводов без согласия клиента.

Согласно проекту, после того как какой-либо банк сообщает о несанкционированном переводе, регулятор может отправить запрос в банк получателя этих средств. Тот в свою очередь будет обязан предоставить информацию о номере карты или счете получателя, а также о сумме, дате и времени операции.

Опубликованный ЦБ РФ проект указания принят во исполнение закона 167-ФЗ, направленного на защиту средств клиентов от хищений. Сам закон вступит в силу 26 сентября. В документе описан порядок уведомления банками регулятора всех финансовых операций без согласия клиента. ЦБ РФ в рамках данного закона получает право вести базу подозрительных лиц и доносить эту информацию до кредитных организаций. Таким образом, по замыслу ЦБ РФ, банки смогут минимизировать риски несанкционированного вывода средств.

Источник: https://www.cbr.ru/analytics/?PrtId=project&ch=1671#CheckedItem