Merchant account от Balticums Bank

01.10.2014

Предлагаем Вам рассмотреть настоящее коммерческое предложение по оказанию услуги е-коммерции банком Baltikums Bank AS (Латвия).

Клиенту, который занимается интернет-торговлей, использует свой интернет-магазин, принимает или планирует принимать к оплате платежные карты и работает без посредников, необходим расчетный счет в банке для ведения хозяйственной деятельности.

На текущий момент Банк Baltikums Bank AS располагает следующими возможностями для е-коммерции:

• Платежные карты VISA и MasterCard (и все продукты упомянутых брендов)

• Валюты: EUR, USD (технически могут быть и другие)

• Обязательные условия: 3D Secure и Veryfied by VISA

• Опции: Recurring Payment

Balticums Bank предлагает открытие merchant account счетов для следующих категорий:

· Купля-продажа пищевых добавок, витаминов, средств для похудения

· Работа на рынке FOREX (компания должна быть зарегистрирована в Латвии или иметь лицензию другого государства Европейской Экономической Зоны (ЕЭС)).

· Оказание услуг по резервации и покупке билетов

· Оказание хостинг услуг

· Оказание курьерских услуг (компании, обеспечивающие услуги « почтовых ящиков» по доставке товаров интернет - магазинов, аналогичных Amazon в регионах, в которых не осуществляются прямые покупки).

Условия открытия merchant account:

1. Необходимо стать клиентом Baltikums Bank, открыв расчетный счет.

2. Компания должна быть зарегистрирована в одной из стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ): Австрия, Бельгия, Болгария, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Эстония

Необходимая документация и информация:

- Копии паспортов (заграничного и внутреннего с пропиской) доверенного лица (бенефициара, распорядителя по счету);

- Контактный телефон, электронная почта, резидентный адрес доверенного лица;

- Место работы бенефициара, почтовый адрес, занимаемая должность, основные партнеры резидентной компании;

- Схема описания деятельности, копия лицензии или специального разрешения. годовой отчет, расчет прибыли и убытков, баланс за предыдущий год, договора с покупателями, договора с поставщиками, если есть склад – договор аренды склада и т.д.

- Информацию о сайте, об услугах, предоставляемых на сайте.

Порядок работы:

После подачи документов в банк клиента проверяет аудиторская компания G2. По итогам проверки клиенту присваивается уровень риска. От установленного уровня риска, от суммы оборота и суммы средней сделки, регионов, в которых будут совершаться сделки, вида платежной карты, вида товара/услуги зависит размер комиссии банка, который присваивается индивидуально.

Размер страхового депозита:

• 30% - 100% от суммы планируемого оборота в течение 180 дней для товаров и услуг со средним и высоким уровнем установленного риска;

• 10% - 30% от суммы планируемого оборота в течение 180 дней для товаров и услуг с низким уровнем установленного риска.

Balticums Bank не работает с:

• Интернет-казино, виртуальными игровыми залами, тотализаторами (Online-Gambling)

• Порталы/сервисы знакомств или эскорта

• Многоуровневая торговля (MultiLevel Marketing)

• Услуги телемаркетинга

• Торговля антиквариатом

• Услуги частных детективов и охранных агентств

• Торговля животными

• Ремонтные услуги

• Политические и религиозные организации

• Торговля медикаментами (не относится к пищевым добавкам и спортивному питанию)

• Торговля контрафактными товарами (Replicas)

• Торговля табаком

• Сделки типа MOTO (MailOrder/Telephone Order)