27 декабря 2015 года вступает в силу Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятое в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Сведения, которые теперь кредитные организации должны будут получать при идентификации клиента:
- Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).
- Дата и место рождения.
- Гражданство.
- Реквизиты документа, удостоверяющего личность.
- Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации.
- Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
- Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
- Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).
- Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии).
- Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.
- Сведения о финансовом положении.
- Сведения о деловой репутации.
- Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Однако, как отмечает ЦБ РФ, вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.
Источник: http://www.cbr.ru/Press/?PrtId=event&id=97&PrintVersion=Y
Быстро и конфиденциально.
Квалифицированный специалист даст бесплатную консультацию по телефону, поможет Вам определиться и назначит встречу в удобное Вам время.
Звоните прямо сейчас по телефону: +7 (495) 775-85-78
Пишите по адресу: moscow@hbcomp.co.uk
26.03.2024 15:45:00
Историческое соглашение между карибскими государствами.
Карибскими государствами Антигуа и Ба ...
20.03.2024 10:37:00
10 самых счастливых и несчастных стран мира
Исследовательская группа Sapien Labs опу ...