Подготовлен отчет о проверке доступа лиц, отмывающих денежные средства и финансирующих терроризм, к готовым компаниям

01.10.2012

21 сентября 2012 года Министерством управления и развития Австралии были опубликованы результаты исследования, посвященного проверке доступа лиц, отмывающих денежные средства и финансирующих терроризм, к готовым компаниям (shellcompanies).

Поскольку развитие организованной преступности стимулируется объемами прибыли и наличием института банковской тайны, для ее представителей нет наиболее удобного средства для отмывания денежных средств, чем готовая компания.

Проведенные исследования базируются на обезличенных запросах лиц (более 7300 электронных писем) к провайдерам корпоративных услуг (более 3700 компаний), которые создают и продают готовые компании в 182 странах. Эксперимент позволил протестировать эффективность международных норм, предусматривающих обязательное истребование организациями, продающими готовые компании, документов, удостоверяющих личность, от своих клиентов.

Ключевые результаты исследования таковы:

1. Международные нормы, предписывающие обязанность провайдеров готовых компаний требовать от клиентов документы, удостоверяющие личность, неэффективны. Около половины (48%) провайдеров не просят от клиентов надлежащего подтверждении их личности.

2. Провайдеры готовых компаний из налоговых гаваней соблюдают нормы в большей степени, чем провайдеры из стран – членов ОЭСР (Организации экономического сотрудничества и развития), к примеру, США и Великобритания. Кроме того, провайдеры из бедных, развивающихся стран больше соблюдают международные стандарты, нежели богатые и развитые страны.

3. Провайдеры готовых компаний зачастую игнорируют очевидные криминальные риски.

4. Компании, предоставляющие корпоративные услуги, как правило, не отвечают на запросы потенциальных террористов и не предлагают готовые компании лицам, которые с высокой степенью вероятности связаны с терроризмом.

5. Информирование провайдеров о международных стандартах, которым они должны следовать, не приводит к изменению их поведения даже при упоминании санкций за нарушение норм. В противовес, когда клиенты предлагали выплатить провайдерам премию за несоблюдение международных норм, провайдеры зачастую не требовали от клиентов документов, удостоверяющих личность.

По материалам: http://www.griffith.edu.au/__data/assets/pdf_file/0008/454625/Global-Shell-Games_CGPPcover_Jersey.pdf

Мнение эксперта

Результаты приведенного отчета, которые на первый взгляд кажутся неправдоподобными, особенно в отношении стран ОЭСР (Организации экономического сотрудничества и развития), которые к тому же являются и членами FATF (Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступности), подкреплены статистическими данными, составленными на основе запросов лиц, предположительно занимающихся отмыванием денег и финансированием терроризма. Исследователи специально ввели такой показатель, как «Хитрая покупка», под которым подразумевается среднее число провайдеров, которые предлагают клиентам готовые компании, не требуя предоставления документов, удостоверяющих личность. Чем ниже данный показатель, тем легче приобрести анонимную готовую компанию.

Итак, из 7466 запросов показатель «Хитрая покупка» равен 12 (8,4%). При этом в США показатель «Хитрой покупки » равен 10,9 (9,2%), который ниже на 10% по сравнению с международным показателем. Таким образом, приобрести готовую компанию в США легче всего.

Кроме того, богатые страны ОЭСР (Организации экономического сотрудничества и развития) хуже реализуют на практике правила о корпоративной прозрачности, чем бедные страны. Для развивающихся стран показатель «Хитрой покупки» составляет 12, для развитых стран – 7,8 (а для налоговых гаваней этот показатель намного выше – 25,2). Соответственно, в бедных странах соблюдение норм действительно эффективнее, чем в богатых странах.

Несмотря на шокирующие тенденции, не стоит предаваться скептицизму. Обращайтесь к нашим специалистам, которые точно знают, как провести правильный комплайнс компаний, и помогут Вам сориентироваться в вопросах правильного выбора готовых компаний.

Ахметова Юлия ( Помощник юриста Компании Honest & Bright)