Регулирование транзакций криптовалюты в Великобритании

Правительство Великобритании планирует ввести правила транзакций для криптоактивов. Новый закон предусматривает предоставление подробной информации и по отправителю и по получателю при переводе криптовалюты на сумму свыше 1000 фунтов.

Это правило является лишь одним из предложенных поправок, которые, по мнению Казначейства Великобритании, необходимы для того, чтобы режим Великобритании соответствовал рекомендациям глобальной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Идентификация сторон перевода виртуальной валюты соответствует так называемому правилу транзакций ФАТФ, которое несколько лет применяется к обычным электронным переводам и уже является частью законодательства Великобритании в соответствии с Положением о переводе средств (FTR). Цель нового правила - позволить финансовым учреждениям выявлять потенциальную деятельность по отмыванию денег, гарантируя, что личности сторон сделки известны, и облегчить правоохранительные расследования, гарантируя, что соответствующие записи об операциях остаются вместе с переводом или соответствующим сообщением на протяжении всей цепочки платежей.

ФАТФ распространила это правило на криптоактивы в июле 2019 года, однако существуют технические препятствия для достижения этой цели. Не все положения FTR подходят для компаний, занимающихся криптоактивами, в первую очередь, из-за терминологии и существенных различий в процессе осуществления переводов средств и переводов криптоактивов. Поэтому просто расширить сферу применения FTR, включив в нее компании, занимающиеся криптоактивами, не представляется возможным.

Источник: https://www.gov.uk/government/consultations/amendments-to-the-money-laundering-terrorist-financing-and-transfer-of-funds-information-on-the-payer-regulations-2017-statutory-instrument-2022