Инструкция для клиентов банков Лихтенштейна

06.09.2013

Стремясь защитить репутацию Лихтенштейна в качестве финансового и банковского центра как дома, так и за рубежом, Ассоциация банков Лихтенштейна на своем сайте опубликовала инструкции для своих клиентов. Ввиду нарастающей борьбы с уклонением от уплаты налогов, это руководство разъясняет требования банков в отношениях с клиентами.

По данной инструкции банки Лихтенштейна обязуются противодействовать незаконному поведению своих клиентов относительно налогового законодательства, а также не должны держать у себя не облагаемые налогами активы. Соответственно, банки не будут принимать никаких активов от новых клиентов, если есть основание полагать, что наличествуют или в будущем могут появиться нарушения в сфере налогов. Инструкции, например, содержат ряд критериев, с помощью которых банк сможет установить степень риска недобросовестного налогового поведения. Клиент сам несет ответственность за выполнение налоговых обязательств.

Стоит отметить, что обязанности банков Лихтенштейна, налагаемые национальным законодательством, всегда будут иметь приоритет над положениями настоящего руководства. Это касается, в частности, обязанности сообщать о подозрениях в сфере отмывании денег.

По материалам:

http://www.bankenverband.li/CFDOCS/cmsout/admin/index.cfm?GroupID=191&Lang=2&meID=96&MandID=1

Мнение эксперта

Все просто помешались на борьбе с отмыванием денег.

Под закон об отмывании денежных средств готовы «притянуть» все, что только возможно! Банкиры, аудиторы, финансисты и юристы всего мира не могут ступить ни одного шага, предварительно не проведя duediligence клиента, узнав, чем он дышит, как и когда.

Лихтенштейн - удивительная маленькая страна. Один район Москвы, как все княжество.

Но при этом замечательный банковский и финансовый сектор, обеспечивающий каждодневной работой добрую часть населения из близлежащих стран.

Опубликовав свои рекомендации и инструкции, Ассоциация банков убивает двух зайцев: с одной стороны - выполнила требования Америки, с другой – инструкции могут носить действительно рекомендательный характер с «обязательным» исполнением.

Тем не менее лихтенштейнские  банки продолжают стабильно и профессионально работать.А это самое важное в наше не спокойное время.

Ирина Ломакина ( Директор московского офиса компании Hones t& Bright)